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  • 個(gè)人理財(cái)?shù)挠⑽脑趺凑f

    理事會(huì)提出建議。年度概算應(yīng)經(jīng)總理事會(huì)批準(zhǔn)。 planning是什么意思： n. 計(jì)劃；計(jì)劃制定 ? ? If you fail to plan, you plan to fail. 如果你不做計(jì)劃，那個(gè)人理財(cái)?shù)挠⑽模?Personal Financial planning 參考例句： ? Personal finance service 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) personal是什么意思： adj. 個(gè)人的；本人就是在計(jì)劃著失敗。 imperative planning 急需的計(jì)劃 planning parameter 規(guī)劃參數(shù)；規(guī)劃規(guī)范 ? 到滬江小D查看個(gè)人理財(cái)?shù)挠⑽姆g>> ? ?

  • 個(gè)人理財(cái)入門，你需要先做到這5步

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    理睬任何想賣給你其他保險(xiǎn)的銷售人員。[/cn] [en]A final "bonus" life and career tip: treat every single person in your life as you would like to be treated, regardless of whether you're in the workplace or in everyday life.[/en][cn]最后有個(gè)生活和職場(chǎng)中的“彩蛋”：無論是在職場(chǎng)還是在日常生活中，用你想被對(duì)待的方式去對(duì)待每一個(gè)人。[/cn]

  • 個(gè)人理財(cái)，一定要懂得多樣化

    有的股票都會(huì)遭受損失，2007-2009年金融危機(jī)期間就發(fā)生了這樣的事。[/cn] [en]Of course, the stronger firms such as U.S. Bancorp and Wells Fargo & Company did just fine despite a period when they had declined 80% on paper peak-to-trough, especially if you reinvested your dividends and were dollar cost averaging into them; a reminder that it's often better to focus on strength first and foremost.?[/en][cn]當(dāng)然美國(guó)合眾銀行和富國(guó)銀行這樣更強(qiáng)一些的公司，也有過從表面上看從高峰期到低谷期下

  • 2010銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)：什么是個(gè)人理財(cái)

    　　什么是個(gè)人理財(cái)? 　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。國(guó)內(nèi)不允許商業(yè)銀行從事證券和信托的業(yè)務(wù)(只能是代理，不能是自營(yíng)) 　　個(gè)人理財(cái)顧問和一般的銀行咨詢?nèi)藛T有什么不同呢? 　　個(gè)人理財(cái)服務(wù)根據(jù)管理方式不同，分為理財(cái)顧問和綜合理財(cái)兩種類型： 　　1、向客戶提供咨詢，屬于個(gè)人理財(cái)顧問; 　　區(qū)別于簡(jiǎn)單的產(chǎn)品介紹。 　　客戶接受顧問服務(wù)后，自行管理資金，自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。 　　2、按照事先與客戶約定好的投資計(jì)劃進(jìn)行投資或資產(chǎn)管理活動(dòng)，屬于受托性質(zhì)。 　　投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)。 　　綜合理財(cái)業(yè)務(wù)分為理財(cái)

  • 2012年銀行考試《個(gè)人理財(cái)》預(yù)習(xí)：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

    　　一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展 　　萌芽期：20世紀(jì)30~60年代 　　形成、發(fā)展期：20世紀(jì)60~80年代 　　成熟期：20世紀(jì)90年代以后 　　國(guó)內(nèi)：本世紀(jì)。 　　基礎(chǔ)產(chǎn)品：外匯理財(cái)產(chǎn)品、人民幣理財(cái)產(chǎn)品(國(guó)債等 → 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品) 　　二、影響個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的因素： 　　1、宏觀因素： 　　(1) 政治、法律、政策環(huán)境;(其中法律體系我們后面還要講到) 　　政策：財(cái)政政策、貨幣政策、稅收政策 　　(2)經(jīng)濟(jì)環(huán)境：經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段、收入水平、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況(經(jīng)濟(jì)周期、通貨膨脹率、失業(yè)率、匯率等) 　　問題：什么是個(gè)人可支配收入?個(gè)人收入扣除稅款后的金額。 　　問題：名義利率和實(shí)際利率?(中間的差就是

  • 《個(gè)人理財(cái)》備考輔導(dǎo)：什么是個(gè)人理財(cái)詳解

    　　什么是個(gè)人理財(cái)? 　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。國(guó)內(nèi)不允許商業(yè)銀行從事證券和信托的業(yè)務(wù)(只能是代理，不能是自營(yíng)) 　　個(gè)人理財(cái)顧問和一般的銀行咨詢?nèi)藛T有什么不同呢? 　　個(gè)人理財(cái)服務(wù)根據(jù)管理方式不同，分為理財(cái)顧問和綜合理財(cái)兩種類型： 　　1、向客戶提供咨詢，屬于個(gè)人理財(cái)顧問; 　　區(qū)別于簡(jiǎn)單的產(chǎn)品介紹。 　　客戶接受顧問服務(wù)后，自行管理資金，自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。 　　2、按照事先與客戶約定好的投資計(jì)劃進(jìn)行投資或資產(chǎn)管理活動(dòng)，屬于受托性質(zhì)。 　　投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)。 　　綜合理財(cái)業(yè)務(wù)分為理財(cái)

  • 《個(gè)人理財(cái)》備考輔導(dǎo)：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

    　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展 　　萌芽期：20世紀(jì)30~60年代 　　形成、發(fā)展期：20世紀(jì)60~80年代 　　成熟期：20世紀(jì)90年代以后 　　國(guó)內(nèi)：本世紀(jì)。 　　基礎(chǔ)產(chǎn)品：外匯理財(cái)產(chǎn)品、人民幣理財(cái)產(chǎn)品(國(guó)債等 → 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品)

  • 《個(gè)人理財(cái)》備考輔導(dǎo)：影響個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的因素

    　　影響個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的因素： 　　1、宏觀因素： 　　(1) 政治、法律、政策環(huán)境;(其中法律體系我們后面還要講到) 　　政策：財(cái)政政策、貨幣政策、稅收政策 　　(2)經(jīng)濟(jì)環(huán)境：經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段、收入水平、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況(經(jīng)濟(jì)周期、通貨膨脹率、失業(yè)率、匯率等) 　　問題：什么是個(gè)人可支配收入?個(gè)人收入扣除稅款后的金額。 　　問題：名義利率和實(shí)際利率?(中間的差就是通貨膨脹率) 　　問題：經(jīng)濟(jì)狀況向好的時(shí)候，儲(chǔ)蓄、債券、股票、房產(chǎn)應(yīng)該如何配置? 　　例題：應(yīng)對(duì)通貨膨脹的措施有哪些? 　　A 減少儲(chǔ)蓄 B 增加黃金配置 C 擴(kuò)大消費(fèi) D 增加債券 　　(3)社會(huì)環(huán)境 　　(4)技術(shù)環(huán)境：互聯(lián)網(wǎng)促進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品銷售 　　2、微觀環(huán)境 　　(1)金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng) 　　(2)金融市場(chǎng)的開放 　　(3)金融市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制：利率水平 　　例題： 　　預(yù)期利率水平下降，會(huì)引起個(gè)人理財(cái)?shù)氖裁醋兓?(多選) 　　A 增加外匯配置 B 增加儲(chǔ)蓄配置 C 減少房產(chǎn)配置 D 增加債券配置 E 增加股票配置

  • 2008年《個(gè)人理財(cái)》復(fù)習(xí)資料:理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的步驟

    理財(cái)規(guī)劃人員 　　理財(cái)規(guī)劃人員應(yīng)有的資歷與經(jīng)驗(yàn) 理財(cái)規(guī)劃人員的資格認(rèn)證 理財(cái)規(guī)劃人員以何種方式提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù) 理財(cái)要做特殊調(diào)整安排者 　　客戶與規(guī)劃人員間的關(guān)系：理財(cái)規(guī)劃人員與客戶接觸的流程 　　依據(jù)上述潛在客戶群，以各種渠道收集客戶名單 利用信件或電話介紹服務(wù)宗旨及內(nèi)容，推銷專業(yè)，激發(fā)客戶興趣 取得客戶同意安排需求面談 　　收集客戶資訊，設(shè)定理財(cái)目標(biāo)與期望 　　收集客戶資訊－客戶目前狀況推定 　　客戶風(fēng)險(xiǎn)承受度測(cè)定 　　協(xié)助客戶設(shè)定個(gè)人或家庭的理財(cái)目標(biāo)與期望：ＳＭＡＲＴ原則 　　明確的(specific) 　　可衡量的(measurable) 　　可達(dá)到的(attainable) 　　符合實(shí)際的(realistic) 　　具體的(tangible) 　　收集客戶資訊，設(shè)定理財(cái)目標(biāo)與期望引導(dǎo)客戶需求分析應(yīng)掌握的TOPS原則： 　　T - Trust, 取得客戶信任 O - Opportunity, 正面掌握機(jī)會(huì) P - Pain, 負(fù)面避免痛苦 S – Solution, 提供解決方案 　　依據(jù)客戶的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀與目標(biāo)需求進(jìn)行分析模擬： 　　問卷及客戶需求輸入 理財(cái)相關(guān)統(tǒng)計(jì)資料輸入 依據(jù)財(cái)務(wù)現(xiàn)狀及風(fēng)險(xiǎn)承受度檢驗(yàn)各項(xiàng)目標(biāo)達(dá)成的可能性 以客戶的理財(cái)價(jià)值觀排定各理財(cái)目標(biāo)間的優(yōu)先順序

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